EPINUSD KYC (MÜŞTERİNİ TANI) POLİTİKASI

EPINUSD (“Platform”), kullanıcılarının kimlik doğruluğunu sağlamak, finansal güvenliği temin etmek ve mevzuata uygun şekilde hizmet sunabilmek amacıyla KYC (Know Your Customer – Müşterini Tanı) süreçlerini uygulamaktadır.

İşbu KYC Politikası; kullanıcıların kimlik doğrulama süreçleri, bilgi doğruluğu, güvenlik kontrolleri ile Platformun ve kullanıcıların hak ve yükümlülüklerini açıklamak amacıyla hazırlanmıştır.

1. Amaç

KYC Politikası’nın temel amaçları şunlardır:

• Platform üzerindeki kullanıcıların gerçek kişi veya yetkili tüzel kişiler olduğunu doğrulamak

• Dolandırıcılık, çalıntı ödeme aracı kullanımı, kara para aklama, finansal suistimal ve benzeri yasa dışı faaliyetlerin önüne geçmek

• EPINUSD platformunun ve dürüst kullanıcıların güvenliğini sağlamak

• Ulusal ve uluslararası finansal güvenlik, AML (Anti-Money Laundering) ve ilgili mevzuata uyum sağlamak

2. Kapsam

2.1. İşbu KYC Politikası;

• EPINUSD üzerinden alışveriş yapan

• Dijital ürün satın alan

• Bakiye yükleyen

• Bayi statüsünde işlem yapan

tüm bireysel ve kurumsal kullanıcıları kapsar.

2.2. EPINUSD, kullanıcıları risk analizi, işlem hacmi, ödeme yöntemi ve mevzuat gereklilikleri doğrultusunda KYC sürecine tabi tutabilir.

3. Toplanan Bilgiler

KYC (Kimlik Doğrulama) süreci kapsamında kullanıcıdan aşağıdaki bilgi ve belgeler talep edilebilir:

3.1. Kimlik Bilgileri

• Ad, soyad

• T.C. Kimlik Numarası (veya pasaport numarası)

• Doğum tarihi

• Nüfus cüzdanı, T.C. kimlik kartı veya pasaport görüntüsü

3.2. İletişim Bilgileri

• Güncel adres

• Aktif telefon numarası

• E-posta adresi

3.3. Finansal Bilgiler

• Ödeme yapılan kartın kullanıcıya ait olduğunu gösteren belgeler
  (maskelenmiş kredi/banka kartı görseli vb.)

• Banka hesap bilgileri (gerektiğinde)

3.4. Destekleyici Belgeler

• Adres doğrulama belgeleri (fatura, ikametgâh belgesi vb.)

• Kimlik ile birlikte çekilmiş kullanıcı fotoğrafı (selfie)

• Bayi kullanıcılar için ek ticari ve finansal belgeler

4. Verilerin Kullanımı ve Saklanması

4.1. KYC kapsamında toplanan bilgiler yalnızca;

• Kimlik doğrulama

• Dolandırıcılığı ve suistimali önleme

• Güvenlik kontrollerini gerçekleştirme
  amaçlarıyla işlenir.

4.2. Kişisel veriler;

• 6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu (KVKK)

• EPINUSD Gizlilik Politikası
  çerçevesinde korunur.

4.3. Kişisel veriler, yasal zorunluluklar haricinde üçüncü kişilerle paylaşılmaz.

4.4. Veriler, mevzuatta öngörülen saklama süreleri boyunca güvenli sunucularda muhafaza edilir.

5. Kullanıcı Yükümlülükleri

5.1. Kullanıcı, KYC sürecinde sunduğu tüm bilgi ve belgelerin;

• Doğru

• Güncel

• Eksiksiz
  olduğunu kabul ve taahhüt eder.

5.2. Yanlış, yanıltıcı veya sahte bilgi/belge sunulması halinde EPINUSD;

• Siparişi iptal etme

• Bakiye ve işlemleri askıya alma

• Hesabı geçici veya kalıcı olarak kapatma

• Yasal mercilere bildirimde bulunma
  haklarını saklı tutar.

6. Platformun Hakları

6.1. EPINUSD, aşağıdaki durumlarda kullanıcıdan ek bilgi ve belge talep edebilir:

• Şüpheli işlem tespiti

• Yüksek tutarlı veya olağan dışı işlemler

• Bankalar, ödeme kuruluşları veya resmi makamlarca yapılan talepler

6.2. KYC doğrulaması tamamlanmadan;

• Kullanıcı işlemleri kısıtlanabilir

• Teslimatlar durdurulabilir

• İade veya bakiye işlemleri askıya alınabilir

6.3. EPINUSD, yürürlükteki mevzuat, bankacılık düzenlemeleri ve finansal güvenlik gereklilikleri doğrultusunda KYC süreçlerini tek taraflı olarak güncelleme hakkını saklı tutar.

7. Mevzuata Uyum

EPINUSD, KYC süreçlerini;

• 6698 sayılı KVKK

• 6502 sayılı Tüketicinin Korunması Hakkında Kanun

• MASAK düzenlemeleri

• AML (Anti-Money Laundering) ve ilgili uluslararası finansal güvenlik standartları

çerçevesinde yürütür.

8. Yürürlük

İşbu KYC Politikası;

• Kullanıcının Platform’a üye olması

• Alışveriş yapması

• Bakiye yüklemesi

anlarından herhangi biriyle yürürlüğe girer.

Kullanıcı, Platform’u kullanarak bu politikayı okuduğunu, anladığını ve kabul ettiğini beyan eder.

9. İletişim

KYC süreci, belge gönderimi ve kullanıcı talepleri için EPINUSD’ye aşağıdaki kanallardan ulaşabilirsiniz:

• Adres:
  YÜZÜNCÜYIL MAH. 85012 SK.
  FLORYA EVLERI B BLOK NO: 2/1
  İÇ KAPI NO: 4
  ÇUKUROVA / ADANA / TÜRKİYE

• E-posta: info@epinusd.com